《Fund消息》设立长期投资目标,提高退休金準备

时间:2019-08-21 作者:

 

精实新闻 2013-05-21 18:23:40 记者 徐伯豫 报导

施罗德投信今日公布2013全球投资趋势报告,报告中指出,台湾民众投资在股票市场中的比例偏高,但在退休金準备部分相对较低。另外也发现,儘管全球投资人对于市场的信心有所恢复,有近一半的投资人计画增加或维持现在相同的投资金额,但台湾民众仍容易受到短期绩效或事件的影响。施罗德建议国人,应要增加对退休金的準备,并且设立长期的投资目标。

施罗德投资日前针对全球逾14,800投资人进行全球投资趋势调查,调查结果显示,台湾投资人设定「产生长期收益与本金成长」为目标,却在退休金的投资比例偏低;对股票或亚太地区未来的信心是全球属一属二,对外币/货币基金及多元资产基金也相当看好。施罗德投信总裁巫慧燕建议,台湾投资人应谨守投资纪律,回归投资初衷,并可以多元资产相关标的,提高退休金準备,以期达成投资目标。

施罗德全球投资趋势报告指出,全球接近一半(48%)的投资人比去年更有信心,其中又以美国与亚洲投资人(各有59%)最为乐观,欧洲与中东投资人则只有39%表示乐观。

另外,调查结果显示,相较于全球平均54%投资人的投资目标是「产生长期收益与本金成长」,台湾投资人有高出13个百分点的投资人(67%)选择此目标,而其他如「短期收益」、「保本」、「节税」等目标仅分别佔一成上下。另一方面,在台湾人现有投资的金融商品类别中,股票独佔鳌头,有83%;而主要为长期投资目标的「退休金」却只有20%的人投资,还不到全球平均值42%的一半。施罗德投信总裁巫慧燕指出,这显示国人明白长期财务规划的重要,但对于自去年以来众所关心的退休金缺口,则需要更多的投资行动。

展望未来,调查结果显示85%的台湾投资人接下来12个月最看好的资产类别为股票,是全球第二高的国家,仅次于日本。有72%台湾受访者最看好的投资区域为亚太地区(含中国)。值得注意的是,由于今年起两岸开放金融业务往来,调查中有逾一半的台湾投资人计划增加人民币相关产品的投资,且平均增加7.5%。

考量到国人的投资目的及需求,施罗德投信总裁巫慧燕建议国人,既已设立长期投资目标,应避免受到短期事件、短期绩效或短期获利影响,而改变投资行为;反而应该克服人性恐惧与贪婪的弱点,谨守投资纪律,时时提醒自己投资初衷。另外,因为台湾尚未有退休金自选制度,使得台湾投资人的退休金投资比例偏低;然而常用来规划退休金的多元资产基金,其成长性为台湾投资人所看好,巫慧燕建议国人可透过投资多元资产基金的方式增加退休金的準备。

 

围观: 693次 | 责任编辑: